技术提供商加入华尔街最大的区块链项目

时间:2019-06-07  author:温殳  来源:永利国际网站  浏览:127次  评论:162条

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使用区块链对金融服务公司Depository Trust and Clearing Corporation(DTCC)贸易信息仓库(TIW)进行重新平台化可能是迄今为止在技术私人实施方面迈出的最大一步。

TIW处理了涉及70个国家所有主要衍生品交易商和2,500多家买方公司的98%的信用衍生品交易。

在发出提案请求后,DTCC决定采用IBM,R3和Axoni之间的协作方式进行项目实施,IBM管理该项目,Axoni提供基础技术层,R3代表其众多会员银行提供专业知识和咨询。

早在2016年初冬,DTCC就开始与Axoni和一个小型行业组织合作,测试分布式账本技术的可行性,以存储信用违约掉期合约的黄金副本。

DTCC首席技术架构总经理Robert Palatnick表示,Axoni的原始概念证明相对简单。 “测试是在云环境中的沙箱中进行的,没有连接到任何特定的企业系统。这是一个实验,看看处理和工作流程是什么样的,”他说。

DTCC的提案请求越过了一个门槛,这意味着要取代在大型机上运行超过10年的真实生产系统。 基于区块链的TIW平台将与2018年初开始的现有解决方案并行运行。

Palatnick说:“这个平台将逐步取代现有的大型机,但业界外部可见的所有界面看起来都是一样的。

“在未来阶段,我们使用该系统的客户将能够通过成为这个新平台上的节点来取代他们自己的定制系统,从而大幅提高运营效率并降低成本。预计在未来阶段,监管机构也将能够直接连接到平台。“

这种规模的项目面临的挑战包括缺乏统一的监管框架,不同的证券交易区域法规和数据隐私要求。 当前的分布式分类帐技术倾向于将所有数据复制到所有分类帐,而不区分区域规则规定的特定事务。 在某些监管辖区,保护个人数据隐私的法律限制了在该辖区之外存储某些数据的能力。

DTCC表示,几家供应商最近提出了替代的“分区”分类账来应对这些挑战。 但是,目前尚不清楚需要的区域数据遏制程度。

R3

这些是R3在DLT与世界上许多大型银行打交道时遇到的挑战。 R3董事总经理Charley Cooper表示:“技术本身就是一件好事,但如果它的设计不考虑最终用户的监管和法律规定,那就没有意义了。

“假设您在不同司法管辖区的受监管金融机构的交易对手之间运营,而且这些不同的司法管辖区有不同的数据隐私法。例如,瑞士和北欧地区的数据隐私法律非常严格;其他国家则不那么严格。如果您运营的分布式账本来自不同的司法管辖区,并且必须遵守不同的法律规则,您会怎么做?“

Cooper说,另一个重要问题是智能合约的设计:如何在新的共享分类账上存储,共享和自动化交易的业务处理。 讨论会转到诸如,应该或不应该将多少特定合同写入代码,而不是站在分类帐之外。

Cooper说:“因为我们与银行联络,我们碰巧知道在特定合同可以写入代码本身的程度方面有多少不同的舒适度,而不是需要在自己的状态下坐在分类帐之外我应该清楚,至少在那个聪明的合同例子中,我们[DTCC和项目参与者]还没有得出结论。“

Axoni

如上所述,Axoni一直忙于测试区块链上的掉期交易。 Axoni的首席执行官Greg Schvey指出,就纯粹数字形式的具有法律约束力的协议而言,这些类型的“智能合约”存在于区块链之前,并且已经在贸易信息仓库运行了近十年。

他说,当各方注册匹配逻辑,如DSMatch,或使用贸易信息仓库时,每个都附有一套合法的包装,如果您提交交易,则表示同意这是一个具有法律约束力的确认。

Schvey说:“我们在区块链实施方面的工作主要围绕最终用户的贸易数据分配和同步。

“从根本上说,它是建立一个依靠现有法律框架来制定具有法律约束力的数字记录的协议。我们正在更新该数字记录的格式,以便为市场参与者实现自动同步。这是一个巨大的进步。行业和DTCC引起了主要市场参与者的极大热情。很高兴与他们和IBM合作,每天都像我们在这个项目上一样快速推动技术发展。“

IBM

有时候,在这些线之间,可以在像IBM和R3这样的技术公司之间检测到竞争因素,但在这种情况下,它们似乎都在游泳中相处得很好。

参与DTCC项目的IBM全球企业咨询服务部管理合伙人Ron Lefferts表示,这是一项令人兴奋的全面合作:“不仅有DTCC及其成员,还有DLT社区,无论是Hyperledger,Axoni等 - 他们在推动这项技术发展方面发挥着举足轻重的作用。

“我们与Axoni的合作关系确实很关键;与迄今为止最雄心勃勃的项目中真正的金融科技创业公司合作是一件令人兴奋的事情。

“因此,最终安顿下来的主要参与者是DTCC与IBM合作,这是一种主要关系.Axoni也是IBM的合作伙伴,我们保留了R3用于一些小型咨询工作。这基本上是关系。”


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